Sobre a Vita Investimentos

Fundada em 2016 como consultoria de investimentos, a Vita é, hoje, uma rede com mais de 20 consultorias independentes espalhadas por 10 estados no Brasil. A Vita se associa a estas consultorias por meio de uma opção de compra de participação minoritária e oferece estrutura, tecnologia e suporte para que cresçam, mantendo sua marca, seus clientes e sua autonomia.

A Vita Investimentos não é uma gestora de recursos nem um escritório de assessoria de investimentos (AAI). É uma plataforma que apoia consultorias de investimentos independentes, que são remuneradas diretamente pelos seus clientes e não recebem comissões sobre os produtos que recomendam. A Vita também tem seu próprio registro na CVM como consultoria de investimentos, o que permite oferecer seu vínculo com corretoras às consultorias parceiras que ainda não têm vínculo próprio.

Não. O atendimento aos investidores é feito pelas consultorias parceiras. Quando um investidor procura a Vita, ele é encaminhado a uma consultoria da rede alinhada ao seu perfil, e a Vita não concorre com seus parceiros.

A Vita Investimentos recebe uma opção de compra de participação minoritária na consultoria parceira, sem entrar efetivamente no seu capital social. Esse modelo estabelece uma relação de longo prazo e alinha os interesses entre as partes.

Sim. A consultoria parceira mantém total autonomia para conduzir o negócio como entender ser melhor. A Vita não possui poder de voto ou veto sobre as decisões da consultoria.

A Vita Investimentos é remunerada por um percentual sobre o faturamento líquido da consultoria parceira, com um valor mínimo de remuneração. A Vita não se remunera por meio de dividendos. A remuneração pelo faturamento, e não pelo lucro, permite que a Vita abdique da governança sobre decisões de gastos e investimentos na consultoria.

Sim. Os clientes e o relacionamento com eles permanecem com a consultoria parceira. A parceria com a Vita oferece estrutura e suporte para o crescimento da operação sem tirar do empreendedor a relação que construiu com seus clientes.

Não. O contrato é celebrado diretamente entre o cliente e a sua consultoria. A Vita só participa do contrato, como interveniente anuente, quando a consultoria opta por atender o cliente usando o vínculo da Vita em uma corretora, o que é uma alternativa para parceiros que ainda não têm vínculo direto com aquela corretora.

Não. Cada consultoria parceira mantém sua marca, sua cultura e seu relacionamento com os clientes, e define livremente sua tabela de preços e seu nicho de atuação.

Sim. A Vita pode apoiar o parceiro desde a estruturação inicial da operação, incluindo abertura do CNPJ e credenciamento junto à CVM, até a implementação dos sistemas e fluxos necessários para o funcionamento da consultoria. Essa estruturação já está inclusa na remuneração da Vita e não é cobrada à parte.

A Vita oferece suporte em diferentes frentes da operação, incluindo sistemas de gestão e consolidação de carteiras, cobrança, busca de talentos, soluções de alocação em casos mais complexos, planejamento patrimonial e conformidade regulatória. O atendimento é próximo e não se limita a uma lista fechada de serviços: a Vita trabalha lado a lado com cada parceiro nos desafios do negócio.

Os clientes das consultorias da rede Vita podem ser atendidos nas principais plataformas de custódia do país e do exterior, como XP, BTG Pactual, Avenue,
Itaú, Morgan Stanley, Interactive Brokers, entre outras. Algumas corretoras oferecem uma área de Wealth Services, para visualização das carteiras dos clientes, e APIs que integram automaticamente as informações aos sistemas da Vita.

Sim, as licenças de CRM, consolidador de carteiras, sistema de envio de contratos, sistema de background check e know your client (KYC) estão incluídas na remuneração da Vita até um limite pré-estabelecido em contrato que depende do tamanho de cada parceiro.

O onboarding na Vita Investimentos costuma ser rápido: cerca de um mês para consultorias novas, cujo principal gargalo é o registro na junta comercial, e cerca de dois meses para consultorias já existentes, cujo principal gargalo é o cadastro e a transferência dos clientes, quando necessária.

Não. O modelo de parceria da Vita é direcionado a consultorias independentes constituídas como pessoa jurídica. Se você atua sozinho e deseja fazer parte da rede, a Vita pode avaliar seu perfil e apresentá-lo a uma consultoria parceira alinhada ao seu momento (veja o FAQ para Consultores).

Não. A Vita trabalha tanto com consultorias já em operação quanto com profissionais que querem abrir a sua (veja “A Vita ajuda a montar a consultoria?”).

Não há um critério mínimo de tamanho de carteira para se tornar parceiro da Vita. A Vita busca bons empreendedores, que compartilhem dos seus valores e queiram atender seus clientes com excelência.

Significa atuar em uma consultoria independente parceira da Vita Investimentos, com acesso a uma estrutura robusta, boas práticas e uma rede colaborativa para apoiar o desenvolvimento da sua carreira e da sua carteira de
clientes. Como a consultoria é remunerada diretamente pelos clientes, e não por comissões sobre produtos, você atua sem conflito de interesses.

Você compartilha informações sobre seu momento profissional, sua experiência, carteira atual e objetivos. A Vita avalia seu perfil e o fit com a rede e, a partir disso, conecta você a uma consultoria parceira alinhada ao seu momento e às suas expectativas.

Sim. Muitos assessores têm migrado para a consultoria independente em busca de um modelo mais alinhado aos interesses do cliente e de uma participação maior no patrimônio dele (share of wallet). A transição, no entanto, envolve etapas que exigem planejamento: obter uma das certificações exigidas pela CVM, trocar a remuneração por comissões pela taxa paga pelo cliente, encerrar o vínculo com o escritório atual e garantir a continuidade do atendimento aos clientes que quiserem acompanhá-lo, respeitando eventuais restrições do contrato anterior. Ao entrar para a rede Vita, o assessor conta com suporte e experiência em cada uma dessas etapas.

Atuando dentro de uma consultoria credenciada na CVM, o consultor não precisa ter a credencial na pessoa física, mas precisa ter uma das certificações exigidas pela CVM, como CFA, CFP, C-Pro R/C-Pro I, ou CNPI.

A remuneração é definida entre o consultor e a consultoria parceira. Os modelos de remuneração mais comuns são um percentual sobre o patrimônio captado pelo consultor, ou um salário fixo mais bônus por performance comercial.

É uma empresa regulada pela CVM (Resolução CVM 19/2021) que recomenda investimentos sem ser remunerada por bancos, corretoras ou gestoras. A consultoria é remunerada diretamente pelo investidor, não recebendo comissões pelos produtos de investimento que são sugeridos a ele. Isso permite maior transparência nas recomendações, sem conflitos de interesse, e foco nos objetivos do cliente, além da possibilidade de atendê-lo em qualquer plataforma.

Você compartilha algumas informações sobre seu momento, necessidades e objetivos. A equipe da Vita Investimentos analisa seu perfil e indica uma consultoria da rede alinhada às suas necessidades, para um atendimento próximo e personalizado.

Não. Os investimentos permanecem em seu nome, na instituição de custódia (banco ou corretora) que você escolher. A consultoria recomenda e acompanha a carteira, mas não pode sacar nem transferir os seus recursos.

Não necessariamente. As consultorias da rede Vita podem atender o investidor nas principais plataformas do país e do exterior, inclusive onde ele já tem conta.

Cada consultoria parceira define sua própria política de preços. Os modelos mais comuns são uma taxa anual sobre o patrimônio acompanhado ou um valor fixo. As taxas sobre patrimônio costumam variar entre 0,5% e 1% ao ano, dependendo do tamanho do patrimônio do cliente.

Não. O investidor contrata e remunera diretamente a consultoria parceira. A Vita é remunerada pela consultoria, e não pelo investidor.

Cada consultoria parceira adota sua própria tabela de cobrança e critérios de patrimônio mínimo para atendimento. A Vita saberá indicar o melhor parceiro para o seu caso.

A assessoria de investimentos (AAI) é vinculada a uma corretora e, em geral, é remunerada por comissões sobre os produtos oferecidos aos clientes. O private banking atende investidores de alta renda dentro de um banco, e também é remunerado pelos produtos que distribui, que são geralmente oferecidos pelo próprio banco. A consultoria independente é remunerada apenas pelo investidor e pode recomendar produtos de qualquer instituição, sem conflito de interesses.